A Soft2Bet opera com 19 licenças em 11 jurisdições e considera a conformidade como uma parte essencial do seu produto. A empresa desenvolveu o seu próprio ecossistema de conformidade, que inclui monitorização proprietária para identificar, em tempo real, vários riscos comportamentais; uma plataforma de formação estruturada diretamente ligada às políticas internas; controlos específicos de KYC, AML e RG adaptados a cada mercado; e o MEGA, que consiste numa camada de gamificação interna que promove experiências responsáveis e envolventes para os utilizadores.
O modelo operacional da Soft2Bet tem permitido lançamentos rápidos em mercados regulados, mantendo um registo regulatório impecável. Como participante ativo da International Betting Integrity Association (IBIA), a Soft2Bet continua a receber reconhecimento público pelos seus produtos e marcas inovadoras, demonstrando que medidas de controlo rigorosas e experiência positiva do utilizador podem coexistir.
Combater a Fraude no iGaming contemporâneo: pressão sofisticada, resposta disciplinada
A fraude moderna em casas de apostas e casinos online caracteriza-se atualmente por ser organizada, ágil e tecnologicamente sofisticada. Agentes bem financiados e experientes exploram promoções e mercados ao vivo, utilizam e cruzam identidades em diferentes dispositivos e procuram continuamente vulnerabilidades para explorar. A resposta deve ser igualmente disciplinada, apoiando-se em provas verificáveis e em perícias multidisciplinares.
Eis como a Soft2Bet responde a estas ameaças em evolução:
- Capacidade de investigação contínua: Deteta e interrompe rapidamente tentativas de fraude, mantendo ao mesmo tempo as experiências diárias dos utilizadores fluídas e sem interrupções;
- Colaboração desde a conceção: Uma abordagem unificada garante que as funções de Compliance, Jurídico, Risco, KYC, AML, Produto e Suporte operem como uma unidade coesa;
- Fluxo rápido de sinais: A deteção ágil, seguida de ação decisiva e implementação rápida, está totalmente integrada nos sistemas próprios da Soft2Bet;
- Registos auditáveis: Cada ação e decisão é meticulosamente documentada num processo de casos para efeitos de conformidade, garantindo transparência e responsabilidade;
- Alinhamento regulatório: Os controlos são verificados em função das regras do mercado e ajustados aos requisitos específicos de cada jurisdição;
- Abordagem equilibrada: A fraude é eficazmente eliminada sem criar obstáculos indevidos para utilizadores cumpridores nem distorcer incentivos;
O que causa uma investigação?
Uma investigação é iniciada quando existe suspeita fundamentada, baseada em indicadores de risco e padrões definidos, e não apenas quando um limite pré-estabelecido é ultrapassado. Como a Soft2Bet opera os seus próprios sistemas de monitorização, dados e registo de casos, há acontecimentos relevantes a serem capturados de imediato, permitindo a definição rápida do âmbito e objetivos, a atribuição de funções e o registo de evidências.
A proporcionalidade é essencial, pois os requisitos regulatórios variam consoante o mercado. Algumas licenças exigem identificação no momento do registo, enquanto outras aplicam verificações apenas em limites de gasto ou de levantamento. A equipa de Compliance conta com guias específicos para cada licença, garantindo que uma única investigação siga o caminho correto de KYC para cada jurisdição em simultâneo. Isto mantém a empresa alinhada com as regras locais e evita correções excessivas que possam atrasar utilizadores cumpridores.
As intervenções em casos são focadas e temporárias. As ações são registadas com carimbo temporal, com motivos e referências adequadas às regras do mercado. Todas as ações são revistas e auditáveis, baseadas no risco, garantindo responsabilidade. Intervenções específicas para clientes são revertidas se as suspeitas forem afastadas. Caso sejam confirmadas, a conta é suspensa ou encerrada de acordo com as condições da licença, com o registo correspondente.
O princípio de entendimento é simples: AML, KYC e RG devem funcionar em conjunto, garantindo que a receita seja sustentável e esteja em conformidade. Conduzir uma investigação oportuna e baseada em evidências assegura conformidade regulatória e estabilidade de receitas. É por isso que a Soft2Bet investe em investigações baseadas em risco e evidência, aplicando escrutínio mais profundo apenas quando os sinais de risco o justificam.
Controlos proporcionais: firmes quando necessário, leves sempre que possível
O princípio é simples: deve-se aplicar um escrutínio mais profundo quando os sinais de risco o justificam e manter as jornadas rotineiras rápidas para jogadores de confiança.
A experiência padrão é livre de atrito, com os controlos aplicados discretamente em segundo plano; as intervenções ao nível do cliente são acionadas apenas quando os indicadores de risco apontam para a necessidade de ação.
Quando o risco está abaixo do limiar de intervenção, a conta continua a ser monitorizada, garantindo que a experiência de jogo não é comprometida.
Se a suspeita de atividade suspeita aumentar, tomam-se medidas direcionadas, como auditorias prévias reforçadas e, quando a política o permite, um conjunto de restrições personalizadas durante a investigação, aplicáveis apenas à conta sinalizada.
Se a fraude for confirmada, iremos agir de forma decisiva, em conformidade com os termos e requisitos da legislação aplicável e da autoridade reguladora competente.
Ao longo de todo o processo, as ações são limitadas aos utilizadores específicos, evitando-se alterações generalizadas que possam interromper o jogo rotineiro – aqui, uma abordagem sólida baseada em risco é fundamental.
Cada intervenção é carimbada temporalmente e totalmente registada. São anotados os horários de início e fim, motivos e referências às regras do mercado, sendo o resultado posteriormente revisto para garantir que as medidas temporárias não se prolonguem indevidamente. Isto previne a corrupção gradual que ocorre quando soluções de curto prazo são obstáculos permanentes.
A comunicação segue a mesma lógica, com explicações claras sobre requisitos, decisões e fundamentos, pedidos apenas das informações necessárias e levantamento das intervenções específicas caso as suspeitas não se confirmem. Se a fraude for confirmada, procede-se ao encerramento da conta em total conformidade com as condições da licença.
A grande maioria dos jogadores permanece inalterada – as promoções decorrem como esperado e o fluxo de jogo mantém-se intacto, enquanto a investigação lida discretamente com os agentes fraudulentos em segundo plano.
Abuso organizado de bónus: uma realidade, não teoria
Redes ilegais organizadas muitas vezes sincronizam registos em torno de promoções, coreografam depósitos e passos qualificados em minutos e alternam dispositivos e métodos de pagamento para ocultar conexões e demonstrar independência. Individualmente, cada ponto de contacto pode parecer legítimo. As investigações analisam uma lista extensa de fatores, adaptada às especificidades de cada caso. Entre estes fatores incluem-se repetição, sequências e diversos padrões e ligações, para avaliar se o comportamento configura fraude, abuso ou vantagem injusta.
Quando os sinais ultrapassam o limiar, os analistas recolhem, analisam e preservam evidências repetidamente, sendo muitas vezes necessária uma reavaliação global do caso sempre que surge uma nova informação. São efetuadas verificações legais, avaliações da reputação do dispositivo e controlos de pagamentos. As ações são focadas e oportunas, de modo a que a experiência dos utilizadores cumpridores não seja afetada por verificações adicionais. O objetivo é interromper rapidamente o comportamento abusivo e proteger o modelo de recompensas, evitando que incentivos de curto prazo prejudiquem o envolvimento progressivo dos jogadores.
Quando a atividade abrange múltiplos produtos, os casos ligados são revistos em conjunto, através das verticais de apostas desportivas e casino, para assegurar uma resposta coordenada e abrangente.
“A disciplina é constante: preservar evidências, decidir de forma proporcional e ajustar o produto para que a tática deixe de ser rentável.”
Fraude além do abuso de bónus: uma visão interligada
A fraude raramente se manifesta de forma isolada. Multi-contas frequentemente acompanham atividades de pagamento suspeitas; apostas semelhantes em desportos podem coincidir com picos de aquisição em casinos; a reutilização de dispositivos e irregularidades de afiliados podem ocorrer em ambos os casos. Ao examinar estes sinais interligados numa única investigação, a Soft2Bet identifica e corrige pequenas lacunas antes que se tornem corrupção sistémica de termos, promoções, odds e limites de apostas desportivas. Esta abordagem também acelera a tomada de decisão, pois um único responsável pelo caso obtém e regista uma visão holística do cenário completo, em vez de seguir sinais isolados.
É aqui que o modelo interno da Soft2Bet revela ser vencedor. A monitorização e a formação são conduzidas internamente, permitindo que as equipas aprendam e apliquem obrigações específicas de cada jurisdição na própria plataforma da empresa, e que os sistemas acionem os sinais corretos precisamente e exatamente quando necessário. Uma investigação metódica e abrangente sintetiza todos os fluxos em decisões baseadas em evidências, que podem ser justificadas de forma clara perante autoridades reguladoras, parceiros e auditores. Os resultados são registados de forma segura, mantendo o arquivo pronto para auditorias.
A visão interligada é, por si só, uma medida de salvaguarda. Protege contra a corrupção interna de padrões, como interpretações divergentes, aprovações apressadas ou uso inconsistente de poderes. Ficheiros de investigação formalizados e documentados criam certeza, promovendo consistência, o que protege licenças e relações com parceiros.
Produto como controlo: engenharia motivacional reduz o apelo do abuso
O design é tão importante como a deteção. O MEGA, camada motivacional da Soft2Bet, desloca o valor de picos promocionais de curto prazo para progressos conquistados a longo prazo. As sessões são ritmadas, as jornadas dos jogadores enfatizam missões e conquistas, e as recompensas são distribuídas de forma a manter o envolvimento constante, em vez de esporádico ou com picos. O resultado é um produto menos atrativo para redes coordenadas que procuram ganhos rápidos, reduzindo assim o risco de as promoções distorcerem o comportamento dos jogadores.
Como o MEGA está integrado na plataforma, as equipas podem responder rapidamente sempre que uma investigação revela um novo padrão. À medida que o produto evolui, a Soft2Bet pode atualizar regras de elegibilidade por defeito, refinar a ponderação da reputação de dispositivos, ajustar limites de depósitos e levantamentos e reajustar as recompensas das missões, sem alterações amplas que atrasem o jogo rotineiro e casual. As marcas que utilizam o MEGA priorizam progressão e conteúdo em vez de bónus agressivos, o que apoia a retenção, reduz a pressão sobre promoções e protege a integridade em larga escala, mantendo ao mesmo tempo as jornadas diárias dos jogadores fluidas.
Supervisão humana: incorporada no design
Embora a automação seja excelente na identificação de padrões e sinais de alerta, as decisões críticas são tomadas por pessoas. Os analistas validam os resultados, os departamentos jurídicos verificam necessidade e proporcionalidade face às condições das licenças, e as equipas de Operações e Produto aplicam intervenções ou alterações de configuração direcionadas e proporcionais. Cada passo é registado com evidência carimbada temporalmente e fundamentação, garantindo que o arquivo da investigação é transparente e pronto para auditoria.
A lógica financeira é simples: AML, KYC e RG devem funcionar em conjunto, de forma que a receita permaneça utilizável e não seja diluída por medidas corretivas subsequentes. É por isso que empresas como a Soft2Bet constroem sistemas ágeis e investem em padrões de investigação interfuncionais, em vez de depender apenas de ferramentas genéricas.
Também se protege ativamente contra excessos de restrição. Os controlos são calibrados ao risco identificado, de modo a prevenir abuso enquanto mantêm uma experiência fluída para jogadores cumpridores. Medidas demasiado amplas podem gerar a sua própria forma de corrupção, quando soluções temporárias se tornam obstáculos permanentes. Verificações de governação e revisões pós-ação previnem este desvio e mantêm o modelo operacional equilibrado.
Evidência, documentação e expectativas na Dinamarca
Cada investigação produz um registo abrangente. O ficheiro detalha o desencadeador, os dados preservados, a análise realizada, a justificação das decisões e os resultados finais. Inclui carimbos temporais e detalhes de responsabilidade, as condições da licença aplicável, comunicações com o cliente, quaisquer passos de KYC ou EDD, e as alterações de produto efetuadas, quando necessário. Isto cria uma linha clara e detectável desde o alerta inicial até à ação e à resolução, tornando a racionalidade fácil de seguir.
Tomemos como exemplo o caso do mercado dinamarquês, onde este nível de registo facilita um diálogo rápido e informado com clientes, autoridades reguladoras, prestadores de serviços e outras partes interessadas. Demonstra que as ações foram necessárias, proporcionais e executadas no momento certo. Também reduz o risco de disputas, pois as questões podem ser respondidas com base em evidências, em vez de depender de recordações ou alegações vagas e não verificadas. A documentação consistente ajuda a prevenir a corrupção silenciosa de padrões, que pode ocorrer quando os casos são tratados informalmente ou quando medidas temporárias permanecem em vigor por demasiado tempo.
Quando alguns sinais em apostas desportivas levantam preocupações sobre a integridade do mercado, a Soft2Bet complementa o registo do caso através da sua participação na International Betting Integrity Association (IBIA), partilhando informações de acordo com as regras de associação.
Em maio de 2024, passou a integrar a plataforma de monitorização de integridade da IBIA. “A Soft2Bet é uma adição muito bem-vinda à IBIA, reforçando ainda mais a nossa posição no mercado de Ontário. A decisão do operador de se juntar à IBIA demonstra o seu desejo de utilizar a melhor proteção de integridade disponível para o seu produto em apostas desportivas. A associação está satisfeita por poder integrar o Tooniebet no nosso sistema de monitorização de integridade e aguarda com expectativa trabalhar em estreita colaboração com a Soft2Bet para manter a alta integridade da sua casa de apostas desportivas”, afirmou Khalid Ali, CEO da IBIA.
Quando os padrões estão relacionados com múltiplas contas, abuso organizado de bónus ou outras formas de fraude, aplica-se a mesma disciplina documental. O pacote de evidências está preparado caso uma entidade externa solicite a sua revisão, podendo ser partilhado de acordo com os requisitos regulatórios e legais aplicáveis, com as devidas redações para proteger a privacidade.
Cada caso termina com uma resolução. Os controlos temporários são removidos assim que o risco é mitigado, as lições aprendidas são documentadas e o período de retenção do ficheiro é definido em conformidade com as regulamentações do mercado aplicável. Esta rotina mantém o rasto de auditoria limpo, garante controlos proporcionais e fortalece a confiança dos parceiros na forma como a Soft2Bet conduz uma investigação do início ao fim.
Os reguladores estão a responder às tendências emergentes de fraude emitindo orientações claras e práticas para educar o mercado e proteger a integridade. Um exemplo relevante é a orientação da , publicada em maio de 2025, sobre a prevenção e combate à manipulação de resultados. Esta orientação explica as obrigações dos operadores ao abrigo de um Decreto Executivo e é acompanhada por uma nota complementar detalhada que explica como apresentar relatórios.
Em conjunto, estas orientações exigem que os detentores de licença investiguem imediatamente quaisquer circunstâncias suspeitas e, quando apropriado, recusem aceitar apostas. Devem manter um registo escrito de cada investigação durante cinco anos, incluindo os casos em que a suspeita seja afastada, e informar sem demora sempre que houver conhecimento, suspeita ou motivo razoável para suspeitar que há manipulação de resultados, utilizando o canal Stopmatchfixing. Além disso, é necessário manter um programa independente de denúncia, permitindo que os colaboradores reportam preocupações anonimamente, com documentos a acompanhar. A direção é consistente: controlos baseados em risco, escalonamento rápido e registos auditáveis, permitindo que os operadores ajam de forma decisiva à medida que as táticas de fraude evoluem.
Resultados que interessam aos parceiros
Do ponto de vista operacional, como a Soft2Bet gere internamente os seus sistemas de monitorização, formação e decisão, o tempo de mitigação é curto quando surgem clusters de fraude. As correções são implementadas rapidamente e o tempo de implementação de conformidade é reduzido em cerca de 30%. O quadro de controlos é adaptado a cada licença e aplica-se a toda a plataforma. Os controlos base funcionam de forma contínua; verificações adicionais ao nível do cliente são acionadas apenas quando os indicadores o justificam, mantendo as jornadas rotineiras dos jogadores fluidas.
No período em referência, a Soft2Bet manteve plena conformidade em todas as jurisdições, sem multas significativas nem incumprimentos regulatórios, ao mesmo tempo que obteve licenças adicionais e lançou novas marcas. Estes são marcos práticos da qualidade dos controlos, dos registos preparados para auditorias e rapidez de execução.
Nos últimos anos, a plataforma da Soft2Bet recebeu diversos prémios da indústria por esta abordagem inovadora, estável e compliant. Para os parceiros, este reconhecimento sinaliza controlos medidos e forte experiência de utilizador, orientada ao cliente, sem criar incómodos.
Um olhar mais atento sobre o fluxo de ponta a ponta
O percurso desde o desencadeamento da investigação até ao encerramento do caso é desenhado para prevenir corrupção externa e desvios internos. A monitorização é ajustada para identificar riscos comportamentais sem sobrecarregar filas de trabalho. Quando um limiar de risco é atingido, uma investigação é iniciada; a evidência é preservada imediatamente, preocupações e hipóteses são registadas em linguagem clara e são definidos o âmbito, funções e prazos.
As ações são limitadas pelas regras de KYC e RG específicas de cada licença. Se o caso abranger várias linhas de produto, os casos ligados são revistos de forma holística entre apostas desportivas e casino, garantindo uma visão abrangente. As decisões baseiam-se no comportamento, risco e evidência, sendo que os departamentos Jurídico e Compliance revêem a relevância das sanções antes da aplicação.
Existem dois caminhos. As intervenções em casos são direcionadas, temporárias e reversíveis para clientes específicos. Por outro lado, as alterações de produto atualizam as definições base para todos os utilizadores num mercado ou em toda a plataforma, permanecendo em vigor até serem revistas. No caso das intervenções em casos, a elegibilidade pode ser ajustada para a conta ou dispositivo sinalizado, ou a reputação da conta pode ser recalculada.
Cada ação aplicada a uma conta específica é registada com motivo, horário de início e fim e referência à regra. A comunicação com os clientes afetados e as autoridades reguladoras é coerente com a ação. Os clientes recebem apenas a informação necessária para a intervenção, e notas internas documentam alterações de produto, garantindo que os jogadores cumpridores continuam a progredir sem atrito desnecessário.
O encerramento do ciclo é crítico. Intervenções específicas são removidas quando as suspeitas não se confirmam. Se forem confirmadas, a conta é encerrada de acordo com as condições da licença e o cliente deixa de poder jogar. O resultado é revisto, e as lições aprendidas são incorporadas nas regras de monitorização, conteúdos de formação e playbooks. Esta rotina previne que soluções rápidas se tornem obstáculos permanentes, evita que pequenas regras se transformem em corrupção de processos e oferece aos parceiros operações previsíveis e menos surpresas.
Esta abordagem funciona em mercados como Dinamarca, Roménia e Ontário?
Estes são mercados competitivos e fortemente supervisionados, pelo que os controlos têm de ser eficazes e práticos. A monitorização, formação e tomada de decisão estão interligadas; as investigações são iniciadas com base em limites predefinidos, e cada ação é registada e revista.
O MEGA desloca o valor de ganhos imediatos para progressão a longo prazo, reduzindo a dependência de bónus e mantendo a experiência central estável para os utilizadores cumpridores.
Lições aplicadas sempre que os padrões reaparecem
Os mesmos temas tendem a voltar. A rapidez é essencial, pois a fraude organizada adapta-se rapidamente. Como a Soft2Bet gere internamente a monitorização, ferramentas de caso e controlos de produto, o tempo entre sinal e ação é curto, cortando potenciais corrupções antes de se enraizarem.
A proporcionalidade é fundamental, porque a maioria dos utilizadores cumpre as regras. As ações são direcionadas a contas e comportamentos que atingem o limite, mantendo-se baixos noutros casos, sempre alinhados com as condições da licença.
A documentação é inegociável. Cada investigação regista o desencadeador, analisa decisões e resultados. Isto mantém o rasto de auditoria intacto, previne desvios de interpretação e protege contra corrupção interna que pode ocorrer quando as equipas dependem apenas da memória.
O design do produto é parte do controlo. Quando o valor é conquistado através de um progresso, em vez de bónus imediatos, o incentivo para manipulação diminui e a curva de investigação estabiliza ao longo do tempo.
Estes hábitos são parte integrante do modo como a Soft2Bet conduz o negócio. Reflete-se nas submissões públicas da empresa, entrevistas de liderança e posicionamento das marcas nórdicas, sendo aplicadas sempre que um padrão coordenado reaparece.
Pessoas, processos e produto a trabalhar em conjunto
As pessoas identificam o que os dashboards não detectam; os dashboards apresentam o que as pessoas não conseguem monitorizar continuamente. A Soft2Bet combina monitorização automatizada com visão de especialistas, mantendo a formação ligada às políticas em vigor na sua plataforma interna. Estes fluxos convergem na investigação: os analistas verificam sinais, o Departamento Jurídico verifica a proporcionalidade, a equipa de Risco calibra os controlos e as equipas de Produto implementam alterações de configuração. Como todos os passos estão consolidados num único fluxo de trabalho, cada decisão pode ser explicada claramente a parceiros, auditores e reguladores, e o registo de auditoria permanece transparente.
O MEGA fornece a alavanca de produto. Ao priorizar progressão e conquistas não monetárias, reduz o apelo de táticas de curto prazo e dificulta que uma rede coordenada monetize uma lacuna temporária. Em mercados como a Dinamarca, onde os bónus promocionais são limitados pela regulamentação, esta abordagem apoia a integridade e ajuda a prevenir a corrupção gradual que pode ocorrer quando as promoções têm demasiado peso.
A lógica comercial é direta: AML, KYC e RG devem funcionar em conjunto para que a receita permaneça utilizável, em vez de ser considerada um passivo. O investimento no fluxo de investigação e no design interativo do MEGA é uma despesa empresarial prática, pois reduz perdas e custos de remediação, protege as margens e permite operar com confiança em mercados rigorosos.
O que os parceiros podem esperar?
À medida que as táticas para explorar plataformas de iGaming continuam a evoluir, com agentes mal-intencionados a procurar novos ângulos, a cruzar identidades entre dispositivos e a tentar transformar pequenas lacunas em ganhos repetíveis, a resposta da Soft2Bet mantém-se consistente e prática.
A empresa realiza a sua própria monitorização e formação, mantém o pessoal bem informado, documenta cada investigação e desenha o engagement de forma a garantir que a progressão, e não os ganhos pontuais, tenha valor. Os controlos são proporcionais, firmes quando as evidências indicam fraude, leves noutros casos e sempre alinhados com a regulamentação do mercado.
Esta abordagem dificulta a fraude sem adicionar atrito ou permitir a corrupção silenciosa de incentivos, e quando surge uma rede coordenada, a resposta é consistente, com investigação rápida, controlos proporcionais, decisões justificadas e alterações de produto direcionadas que fecham quaisquer lacunas identificadas.
Foco em tecnologia de ponta
A Soft2Bet, potenciada pela Amazon Web Services (AWS), construiu uma base de dados centrada na cloud que oferece insights quase em tempo real, com resultados mensuráveis. Como detalhado no , a migração analítica e outras cargas críticas de trabalho para a AWS melhorou a velocidade de campanhas, resolução de problemas e relatórios regulados, ao mesmo tempo que reduziu custos de infraestrutura.
quantifica o impacto como uma redução de 55% nos custos de computação, uma melhoria superior a 200% no tempo de colocação no mercado e um ciclo de integração de parceiros 70% mais rápido, além de menor latência nos produtos ao vivo. Ao unificar dados na AWS com Snowflake e serviços essenciais, como Amazon S3 e Amazon RDS, a plataforma consegue instrumentar o MEGA e os ajustes de mercado à escala, mantendo rastos de auditoria completos e implementar alterações específicas por país sem interromper as jornadas de jogadores cumpridores.
Considerações Finais
A Soft2Bet demonstra que a integridade e a experiência do jogador não são mutuamente exclusivas. Um sistema de controlos por licença aplica-se a toda a plataforma, e as intervenções específicas ao cliente são acionadas apenas quando os indicadores o justificam. As investigações são baseadas em evidências e registos. As definições de produto são atualizadas quando um padrão é confirmado, e o MEGA mantém a interação centrada na progressão, em vez de ofertas a curto prazo. O resultado é a mitigação mais rápida, rastos de auditoria limpos e uma experiência de iGaming estável para jogadores cumpridores.Olhando para o futuro, o foco mantém-se claro: controlos proporcionais, decisões auditáveis e produto fácil de compreender. , uma base de dados em AWS e jornadas configuráveis do MEGA, a Soft2Bet consegue implementar alterações rapidamente, cumprir as regras locais e proteger a integridade em larga escala. Os parceiros podem esperar operações previsíveis, menos surpresas e uma experiência de iGaming fluída, que equilibra controlo de risco com uma experiência de jogador fiável.